脱サラパパ
クロス取引とは、株の売りと買いを同時に行うことで
株価変動リスクをなくし、株主優待をお得にもらう方法のこと
クロス取引では「買う」と「売る」を同時に注文します。
そうすると株価の変動リスクを負わずにすむので、少ない手数料で株主優待をもらうことができます。
株を売る時には貸株料という手数料がかかりますが、株価変動による値下がりリスクに比べたら小さいものです。
クロス取引すれば、株主優待券や株主優待品がもらえてお得に買い物できたり、おいしいものが食べたりしますよ！
我が家は、「平日は週1回だけ外食や出前OK」にしてますが、クロス取引で株主優待をもらえるようになったおかげて、節約しながら時短できるし子供も喜んでます！
リスクが少なく、生活レベルも維持しながら、年間数十万単位で節約できるので、興味がある人はぜひ試してみてください♪
脱サラパパ
特に「懸賞」とか「ふるさと」やってる人におすすめ！
なんだか怪しくて難しいと感じるかもですが、慣れて仕舞えば、懸賞やふるさと納税より良いところばかりですよー！
- 懸賞と違って「必ずもらえる」
- ふるさと納税と違って「上限額がない」
目次
クロス取引とは
脱サラパパ
クロス取引とは、株の売りと買いを同時に行うことで
株価変動リスクをなくし、株主優待をお得にもらう方法のこと
株取引には2つあります
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株を買う ⇒株価が上がればプラスに！
-
株を売る ⇒株価が下がればプラスに！
この「株を買う」と「株を売る」を同時に注文したら、株価の変動のリスクを負わずにすみます。
これを利用して、取引時の証券会社に支払う手数料だけで、株主優待をお得にもらう方法を「クロス取引」といいます。
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株の売買損益 →ゼロ（同時に同数売買する）
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取引手数料 →決まった手数料（予め計算できる）
やったことない人には難しく感じる人が多いと思います（僕も始める前は、なんとなくわかるけど、手数料計算も操作もあってるか自信ない状態からでした）
一度やってみると、かなり理解が深まるのですが、最初は見よう見まねで始めるしかないので、これから始めようという人のため、自分が躓いた点などを中心にできるだけ、わかりやすくクロス取引の手順を解説していきます。
脱サラパパ
クロス取引デビュー
の参考になれたら嬉しいです
クロス取引の準備
1.証券会社の口座を開設する
クロス取引を始める時は、株を買うため、証券会社の口座が必要です。
クロス取引ができる主な証券会社の以下です。
クロス取引ができる主な証券会社の以下です。
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SMBC日興証券
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SBI証券
-
楽天証券
-
マネックス証券
クロス取引では売建の在庫を確保しないとできないので、いくつか証券会社の口座を持っておいて、欲しい銘柄の売建の在庫があれば確保するというやり方がおすすめです。
最初は自分が持っている証券会社（もしくは普通に投資目的の証券会社を開設）でやってみて、クロス取引を本格的にやってみたくなったら、色々な証券会社で開設してみるといいと思います。
クロス取引できる証券会社の比較表
| SMBC日興証券 | SBI証券 | 楽天証券 | auカブコム証券 | |
| 一般信用銘柄数 | 約2000 | 約1000 | 約1500 | 約1500 |
| 信用取引の手数料 | 全て無料 | 100万円まで無料 | 100万円まで無料 | 100万円まで無料 |
| 現物取引の手数料 | 現引き使えば 全て無料 |
100万円まで無料 | 100万円まで無料 | 100万円まで無料 |
| 現渡の手数料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 貸株料 | 無期限：1.4% | 無期限：1.1% 短期：3.9% |
無期限：1.1% 短期：3.9% |
無期限：1.5% |
この比較表を見てもわかるように、SMBC日興証券がおすすめです。
クロス取引するための証券会社としては頭１つ抜けてますね！
クロス取引するための証券会社としては頭１つ抜けてますね！
SMBC日興証券は一般信用の在庫も多く、手数料が安いのでクロス取引に最適です。
2.信用取引の口座を開設する
クロス取引は「買い」と「売り」を同時に注文しますが、「売り」には「信用取引」口座が必要です。通常の口座開設しただけでは信用取引口座は開設されないので、通常口座開設後に、信用取引の口座開設を別途申し込む必要があります。
信用取引の審査とは？
信用取引の口座開設には審査があります。審査基準は詳しく開示されていませんが、下記などの観点で審査されていると言われています。
- 定期的に収入があるか
- 金融資産残高が十分にあるか
- 口座での取引実績があるか
- ハイリスクな取引と認識しているか審査通過できるよう、口座開設申込の説明文・契約書類・質問文はしっかり目を通して、うっかりミスで引っ掛かることがないようにしましょう。
審査に落ちてしまったら
もし審査に落ちても、一定期間過ぎるとまた申込できるようです。審査通過した証券会社が他にあったらそちらで少し始めみながら、一定期間過ぎたらまたチャレンジしてみましょう。
脱サラパパ
脱サラパパは、本命の日興証券が一度落ちてしまったので
元々取引実績があったSBI証券でしばらくクロスやってました💦
元々取引実績があったSBI証券でしばらくクロスやってました💦
一般信用で売建を行う
売建を行うには3種類の信用取引があります。
-
制度信用取引所が選んだ銘柄で信用売買が可能。逆日歩（ぎゃくひぶ）というコストがかかる可能性がある（事前に予測は難しい）。
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一般信用（無期限・短期）逆日歩が発生しない。売買手数料・貸株料などのコストがかかるが事前にコストがわかるため、計算がしやすい。短期・無期限と2種類ある
クロス取引は基本的に「一般信用」で行います。理由は「一般信用」の方がリスクが低いからです。制度信用は逆日歩というコストが発生する可能性があり、逆日歩は事前にいくらくらいかかるか予測が難しいため、リスクが高いです。
そのため、クロス取引は予測不可能なコストがかからない「一般信用」の安心して取引できます。
そのため、クロス取引は予測不可能なコストがかからない「一般信用」の安心して取引できます。
「短期」は証券会社によって日数は違いますが、だいたい2週間以内には返却期限が設定されています。「無期限」は基本的に返済期限が決められていません（証券会社によって、3年とか10年とか長期で一応期間は決められています）普通は「一般信用・短期」で注文しますが、人気の銘柄を狙うときは短期だと在庫が一瞬で無くなってしまうので、かなり前からクロス取引する時に「無期限の一般信用」を利用するイメージです。
（参考）各社の無期限・短期の返済期限と貸株料
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無期限 | 短期 | ||
| 返済期限 | 貸株料 | 返済期限 | 貸株料 | |
| SMBC日興証券 | 3年 | 1.40% | 取扱なし | |
| auカブコム証券 | 10年 | 1.50% | 取扱なし | |
| SBI証券 | 無期限 | 1.10% | 15営業日 | 3.90% |
| 楽天証券 | 無期限 | 1.10% | 14日 | 3.90% |
無期限の方が貸株料安いってどうゆうこと？
クロス取引のやり方を勉強し始めた時によくわからなかったポイントなので少し丁寧に解説しますね。上記の貸株料（貸株料率）は1年間（365日）借りてた場合の料率で、貸株料は下記のような感じで算出されます。
（例）SMBC日興証券（無期限）の100,000円の株を20日間借りた場合 貸株料：77円 ＝ 100,000円 x 1.4% x 20日／365日
だから、1週間前に無期限の在庫があれば、貸株料が安い無期限を使った方がいいけど、人気が高い銘柄は、貸株料が高めの短期にしか在庫がなかったり、もっと人気が高いものは、1〜２ヶ月くらい前から無期限の在庫を確保していかないと、狙ってる銘柄をクロス取引できないということになります。
この辺りはやっていけばだんだんわかっていくので、ざっくり理解できればあとは実践しながら理解を深めていけば大丈夫です。
クロス取引を始める時期
一般信用・短期で売建てを行う開始時期は証券会社によって違います。
- SBI証券
一般信用（短期）は平日のみで約定日から15日目以内が権利落ち日になるように注文しましょう。 - 楽天証と auカブコム証券
一般信用（短期）短期は土日祝日も含めて、約定日から13日目以内が権利落ち日になるように注文しましょう。
また「一般信用の無期限」を利用してクロス取引をする時は、売建の在庫があればいつ注文を入れても大丈夫です。でも早くから注文するとその分だけ貸株料が長期でかかるので、事前にコストを計算し、その銘柄の人気度を考えてからクロス取引の開始時期を決めるのがいいです。
脱サラパパ
各証券会社の在庫状況をざっくり把握するなら
「GL優待クロス」というアプリがオススメ
クロス取引の手数料・コスト
クロス取引では様々な手数料がかかってきます。
- 現物買付手数料
株価や一日の取引額などで変わる - 一般信用売建手数料
株価や一日の取引額などで変わる - 貸株料
株価や借りる日数などで変わる - 現渡手数料
どの証券会社も無料
※いつ現渡するかで「借りる日数」に影響する
株価や借りる日数などによって変わってきますが事前に計算できます。現渡して取引が全て完了したら、事前に計算した手数料と実際にかかった手数料を比較すると計算が違っている点がわかってくるので、少し手間はかかりますが、特に最初のうちはしっかりやっておいた方がいいです。私は最初下記の点が事前計算と実績で違ってました（数十円くらいのズレですが）
- 借りている日数は土日祝日もカウント
- 株の受渡日（約定日・決済日から3営業日後）を基準として日数をカウント
手数料・コストを計算して確認しないと、実は損していた！ということになる可能性もあります。
